Gestione di portafogli
Le nostre Gestioni patrimoniali mobiliari (Gpm) sono strumenti di investimento completamente personalizzati, che rispondono tipicamente alle esigenze di clienti con patrimoni ingenti, articolandosi in quattro linee rappresentative di diversi profili di rischio:
Linea Equity 15
Può investire un minimo del 75% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 15% in azioni.
La linea Equity 15, attraverso una asset allocation mirata ed uno stile di gestione attivo basato sullo stock-picking, si propone come soluzione alternativa agli investimenti obbligazionari puri, grazie al premio al rischio insito nella componente azionaria.
Linea Equity 30
Può investire un minimo del 50% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 30% in azioni.
La linea Equity 30 è rivolta ai clienti con un profilo di rischio medio, abituati agli investimenti obbligazionari ma in cerca di rendimenti superiori a quelli offerti dai titoli di Stato. Tale obiettivo viene perseguito attraverso il ricorso all’investimento azionario, per la quota massima del 30% prevista dal contratto. In questo modo è possibile puntare a rendimenti più elevati di quelli obbligazionari, pur in presenza di un rischio complessivo non elevato.
Linea Equity 50
Può investire un minimo del 30% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 50% in azioni.
La linea Equity 50 punta in maniera più decisa alla generazione di rendimento, attraverso un ricorso maggiore (fino al 50%) alla componente azionaria. In questo prodotto le scelte gestionali sono più dinamiche e il profilo di rischio è più elevato.
Linea Equity 80
Può investire in azioni fino all’80% del patrimonio.
La linea Equity 80 punta in maniera decisa alla generazione di rendimento, attraverso un alto ricorso alla componente azionaria (dal 50% all’80%). In questo prodotto il profilo di rischio è elevato.
Comparazione Linee
| Equity 15 | Equity 30 | Equity 50 | Equity 80 | |
| Azioni in portafoglio | minimo 0% massimo 15% |
minimo 15% massimo 30% |
minimo 25% massimo 50% |
minimo 50% massimo 80% |
| Obbligazioni in portafoglio | minimo 75% massimo 100% |
minimo 50% massimo 85% |
minimo 30% massimo 75% |
minimo 0% massimo 50% |
| Rating investimenti obbligazioni | Almeno investment grade; massimo 5% in strumenti privi di rating o con rating inferiore a investment grade. | |||
| Benchmark | 65% MTS BOT 10% MSCI EMU Top 50 Net Return 25% JPM EMU 1-3Years |
60% MTS BOT 20% MSCI EMU Top 50 Net Return 20% JPM EMU 1-3Years |
40% MTS BOT 40% MSCI EMU Top 50 Net Return 20% JPM EMU 1-3Years |
25% MTS BOT 65% MSCI EMU Top 50 Net Return 10% JPM EMU 1-3Years |
| Commissioni di Gestione | 1,20% | |||
| Investimento minimo | 250.000 Euro | |||
| SRRI (Indicatore Sintetico di Rischio) | 2 | 3 | 4 | 4 |
Sia per le azioni che per le obbligazioni, le nostre gestioni individuali investono prevalentemente sui mercati dell’area euro, allo scopo di ridurre la variabile del rischio cambio; per quanto riguarda le obbligazioni, scegliamo titoli con un rating minimo investment grade con preferenza per titoli con scadenze brevi. L’investimento minimo nella Gestioni patrimoniali mobiliari è di 250.000 euro.