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Gestione di portafogli

Le Gestioni patrimoniali mobiliari (Gpm) di 8a+ sono strumenti di investimento completamente personalizzati, che rispondono tipicamente alle esigenze di clienti con patrimoni ingenti.

Le Gpm di 8a+ si articolano in quattro linee rappresentative di diversi profili di rischio:

Linea Equity 15

+ può investire un minimo del 75% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 15% in azioni;

La linea Equity 15, attraverso una asset allocation mirata ed uno stile di gestione attivo
basato sullo stock-picking, si propone come soluzione alternativa agli investimenti obbligazionari puri, grazie al premio al rischio insito nella componente
azionaria.

Linea Equity 30

+  può investire un minimo del 50% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 30% in azioni;

La linea Equity 30 è rivolta ai clienti con un profilo di rischio medio, abituati agli investimenti obbligazionari ma in cerca di rendimenti superiori a quelli offerti dai titoli di Stato. Tale obiettivo viene perseguito attraverso il ricorso all’investimento azionario, per la quota massima del 30% prevista dal contratto. In questo modo è possibile puntare a rendimenti più elevati di quelli obbligazionari, pur in presenza di un rischio complessivo non elevato.

Linea Equity 50

+  può investire un minimo del 30% del patrimonio in titoli obbligazionari e un massimo del 50% in azioni;

La linea Equity 50 punta in maniera più decisa alla generazione di rendimento, attraverso un ricorso maggiore (fino al 50%) alla componente azionaria. In questo prodotto le scelte gestionali sono più dinamiche e il profilo di rischio è più elevato.

Linea Equity 80

+  può investire in azioni fino all’80% del patrimonio.

La linea Equity 80 punta in maniera decisa alla generazione di rendimento, attraverso un alto ricorso alla componente azionaria (dal 50% all’80%). In questo prodotto il profilo di rischio è elevato.

Equity 15 Equity 30 Equity 50 Equity 80
Azioni
in portafoglio
minimo 0%
massimo 15%
 minimo 15%
massimo 30%
minimo 25%
massimo 50%
 minimo 50%
massimo 80%
Obbligazioni
in portafoglio
minimo 75%
massimo 100%
 minimo 50%
massimo 85%
 minimo 30%
massimo 75%
 minimo 0%
massimo 50%
Rating
investimenti obbligazioni
Almeno investment grade; massimo 5% in strumenti privi di rating o con rating inferiore a investment grade.
 Benchmark

65%
MTS BOT
10%
EuroStoxx 50 TR
25%
JPM EMU 1-3Years

60%
MTS BOT
20%
EuroStoxx 50 TR
20%
JPM EMU 1-3Years

40%
MTS BOT
40%
EuroStoxx 50 TR
20%
JPM EMU 1-3Years

25%
MTS BOT
65%
EuroStoxx 50 TR
10%
JPM EMU 1-3Years

 Commissioni
di Gestione
1,20%
 Commissioni
di Performance
20% extra rendimento rispetto al benchmark maturato nell’anno solare
 Investimento
minimo
250.000 Euro
 SRRI
(Indicatore
sistetico di rischio)
 2  3  4  4

Sia per le azioni che per le obbligazioni, le gestioni individuali di 8a+ investono prevalentemente sui mercati dell’area euro, allo scopo di ridurre la variabile del rischio cambio; per quanto riguarda le obbligazioni, vengono scelti titoli con un rating minimo investment grade con preferenza per titoli con scadenze brevi.

L’investimento minimo nella Gestioni patrimoniali mobiliari è di 250.000 euro.

Gestioni personalizzate

Oltre alle linee standard è possibilmente concordare gestioni con profili di investimento totalmente personalizzati, sulla base delle esigenze di clienti con patrimoni particolarmente elevati.